Desde hace ya algún tiempo, Avon ha hecho un gran esfuerzo por mantenerle informada sobre los nuevos tipos de estafas y las maneras en que puede protegerse de los delincuentes que las cometen. No obstante, la cantidad de estafas va en aumento. Constantemente los estafadores crean nuevas versiones y como resultado de ello, Avon diseñó un nuevo sitio para brindarle protección a nuestras Embajadoras de tales actos delictivos.
Sírvase tener en cuenta las siguientes medidas al operar su negocio Avon. Lo más importante de todo es nunca enviarle dinero a un desconocido mediante transferencias y estar alerta ante ofertas o ventas que parecen demasiado buenas para ser ciertas.
Ejemplos de estafas cibernéticas contra las Embajadoras Avon
Ejemplo #1
Me alegra saber de usted. me llamo Latara Harvey, soy de Chicago, IL pero voy a Texas para un negosio de espectaculos. Ubieramos preferido hacer el pedido por internet, pero por ahora todas las compras en nuestra empresa se hasen con dinero en efectivo, por eso me gustaria que usted hiciera el pedido a nombre mio. Debajo le pongo una lista de los productos que nesesito:
Nesesito saber lo que cuestan en total los productos que le pido y tambien el nombre y la direccion a donde quiere que le mande el pago y tambien un telefono para localisarla. Despues que usted me mande esos datos el administrador de nuestra empresa le va a mandar un cheque con el pago, usted lo puede cobrar al instante en su banco porque necesitamos que esos articulos lleguen a Texas antes de la fecha del evento y seran recojidos en el lugar que usted indique a mi llegada a Texas... espero que me escriba todos los detalles muy pronto.
Ejemplo #2
No obstante, me gustaria saber cual es el total de todos los articulos que le pedi y tambien el nombre y la direccion a donde quiere que le mande el pago y tambien el telefono a donde puedo llamarla. Despues que me envie esos datos el administrador de mi empresa le va a mandar un cheque o un giro con el pago y usted lo puede cobrar al instante en su banco porque necesitamos esos articulos aqui en la Florida el dia antes del evento y seran recojidos en la direccion que usted diga a mi llegada en FL... Espero que me escriba todos los detalles muy pronto.
1- Nombre de la persona que va a cobrar el cheque o giro
2- Direccion, no cajas postales
3- Telefono
4- Ciudad
5- Zona postal
6- Estado
Gracias y que este bien.
Ejemplo #3
Hola, amiga
Gracias por responderme. te lo agradezco mucho. me llamo Carmen del Valle. Soy negosiante al por menor y tambien soy sorda y estoy criando dos ijos sola. Hace unos meses me hablaron de Avon. Avon me dio sus datos y me gustaria que fuera mi Embajadora de Avon.. Me gustarea comprarle estos articulos, pero haciendo un negocio con usted no a traves de la empresa porque hace poco tiempo empese a usar computadoras y no opero tarjetas de credito. Por eso quiero negociar directo con usted y le agradeceria si pudiera pedir estos productos directo con usted cuando usted tenga los fondos que le voy a mandar. Los productos que quiero pedirle son mi primer pedido de este año. Me gustaria que me dijera el costo total de los productos de la lista de abajo que quiero pedirle.
Por favor digame si me puede dar algun descuento en mi primer pedido, tampoco se tiene que preocupar por el envio y la recojida de los productos. Mi compañia de transporte se encarga de eso despues que usted reciba los fondos para este pedido. Con relacion al pago le voy a pagar con un cheque de cajero del banco o con un jiro. Quiero que me responda y me diga su nombre y apellido, direccion y telefono para coordinar como le voy a mandar el pago del pedido a su direccion a traves de mi banco financiero. Espero su respuesta lo antes posible.
Muchas gracias
Carmen del Valle.
¿Cómo puedo darme cuenta de si un mensaje por correo electrónico contiene una estafa?
Si usted piensa que ha recibido mensajes por correo electrónico de estafadores o que ha sido víctima de una estafa por Internet, puede reportarlo a los siguientes grupos:
Anexe y envíe los mensajes de correo electrónico fraudulentos a las autoridades pertinentes. Reportar dichos mensajes contribuye al esfuerzo de combatir esos actos delictivos. En el encabezamiento de los mensajes de correo electrónico hay datos ocultos que los expertos requieren para combatir las estafas y los abusos por este medio; sin el mensaje, a lo mejor no pueden hacer una investigación. Guíese por los pasos siguientes para enviar el encabezamiento original completo del mensaje que desee reportar. Puede reportar mensajes sospechosos a las dos direcciones siguientes:
Cómo protegerse de estafas mediante cheques falsos
¡Es su día de suerte! ¡Se acaba de ganar una lotería en el extranjero! Lo dice la carta, y tiene adjunto un cheque de cajero que cubre los impuestos y cargos. Lo único que tiene que hacer para reclamar el dinero que se ganó es depositar el cheque y girarle el dinero de los impuestos y cargos al destinatario para que los pague. Le dieron la seguridad de que cuando ellos reciban su dinero, usted recibirá el premio.
Aquí hay solo un problema: es una estafa. El cheque es falso, aunque parezca legítimo. La supuesta lotería es una trampa para que le gire dinero a un desconocido. Si usted depositara el cheque y girara el dinero, en su banco se darían cuenta enseguida de que el cheque es falso. Usted pierde el dinero que giró porque dinero girado y cobrado no se puede recuperar y usted es responsable por el cheque(s) que depositó, aunque no supiera que era falso.
Ese es tan solo un ejemplo de una estafa mediante un cheque falso que la puede dejar muy confundida. La Comisión Federal de Comercio, que es la agencia nacional de protección del consumidor, quiere que la gente sepa que cada vez hay más estafas de ese tipo, mediante un cheque falso. Algunos cheques falsos parecen tan legítimos que hasta algunos cajeros de banco han sido timados. Los estafadores usan impresoras y escáneres de gran calidad para que los cheques parezcan reales. La marca de agua digital de algunos cheques parece auténtica. Esos cheques falsos tienen el nombre y la dirección de una institución financiera legítima, y aunque los números de cuenta y ruta que aparecen en ellos sean auténticos, el cheque no lo es. Hay diferentes tipos de cheques falsos, tales como cheques y giros de cajero, cheques personales y corporativos. ¿Usted cree que pudiera ser víctima de una estafa? No lo será si sabe reconocerla y reportarla.
Cheques falsos: variantes de estafas
Los cheques falsos están siendo utilizados en un número creciente de trampas, incluidas loterías falsas en el extranjero (como el ejemplo anterior), estafas con cheques por un monto mayor del que supuestamente se debe pagar, estafas mediante subastas por Internet, personas que ofrecen evaluar un falso servicio y estafas en los sitios web de las Embajadoras Avon.
Las trampas con cheques por una cantidad mayor a la supuesta cantidad que se debe generalmente se dirigen a particulares que venden autos u otros artículos de valor a través de anuncios clasificados o sitios de subastas por Internet. Los vendedores desprevenidos aceptan cheques falsos de cajero, personales o corporativos. Este tipo de estafa se realiza generalmente de la siguiente forma:
Un estafador responde a un anuncio clasificado o de una subasta, ofrece pagar el artículo en venta con un cheque y luego alega una razón para expedir un cheque por una cantidad mayor. Le pide al vendedor que le gire la diferencia después de depositar el cheque. El vendedor así lo hace, el banco rechaza el cheque porque no tiene fondos y el vendedor es responsable de la cantidad total.
En las estafas de consumidor “secreto” se le pide a una persona que evalúe la eficacia de un servicio de transferencia de dinero, o sea, que haga las veces de un comprador o consumidor particular de dicho servicio. Le dan un cheque y le dicen que lo deposite en su cuenta de banco y que saque el equivalente en efectivo. Entonces se le pide al consumidor que lleve el dinero al servicio de transferencia indicado y que le envíe el dinero a una persona, que generalmente está en Canadá. Se supone que el consumidor evalúe el servicio, pero nadie le pide la evaluación. El engaño del consumidor secreto no es más que una trampa para robarle dinero.
Los estafadores que se valen de este tipo de trampas evitan fácilmente ser detenidos. Cuando los fondos se envían a través de servicios de transferencia o giro de dinero, el destinatario puede cobrar el dinero en distintos lugares de un país; al remitente le es prácticamente imposible identificarlo.
¿Qué diferencia hay entre un cheque certificado y uno de cajero?
Hay menos probabilidades de falsificación con un cheque de cajero; pero como pueden hacerse trampas con ambos tipos de cheques, si usted tiene dudas de aceptar un pago con cualquiera de los dos, debe llamar al banco que lo expidió para verificar su legitimidad.
Usted y su banco. ¿Quién es responsable de qué?
De acuerdo con las leyes federales, usted debe tener acceso al dinero proveniente de cheques del Departamento del Tesoro de Estados Unidos, cheques oficiales de bancos (tales como cheques de cajero, certificados y del cajero del banco), así como los expedidos por agencias gubernamentales, al comienzo del día laboral siguiente a depositar el cheque. Con otros tipos de cheques, los bancos tienen que permitirle el acceso a $100 al día siguiente del depósito y a los fondos restantes el segundo día, si el cheque es de un banco local; si no es de un banco local, a los cinco días del depósito. Sin embargo, el hecho de que un cheque que usted deposite tenga fondos no significa que es un cheque legítimo. Lo mejor es no confiar en ningún tipo de cheque (de cajero, comercial ni personal, ni un giro), a menos que usted conozca a la persona y sepa que es fiable o, mejor aún, hasta que el banco no confirme que tiene fondos. A veces demora semanas descubrir las falsificaciones. La cuestión es que hasta que el banco no confirme que se depositaron en su cuenta los fondos del cheque, usted es responsable de los fondos que retire en base a dicho cheque.
Cómo protegerse a sí misma
A continuación le damos algunos consejos importantes para evitar que la estafen con un cheque falso. Muchos no se aplican solamente a la protección de su negocio, sino que también constituyen buenas reglas que la protegerán en lo personal:
Si piensa que ha sido víctima de una estafa
Si piensa que han tratado de estafarla mediante un cheque falso, repórtelo a las siguientes agencias: